Adaptación a la LPBC y FT

Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Servicio de Adaptación a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales Hemos desarrollado dos modalidades de servicio de Asesoramiento en Prevención del Blanqueo de Capitales, con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir las diferentes tipologías de sujetos obligados a la LPBC (Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo). Dirigido a sujetos obligados no financieros con menos de 10 empleados y volumen de negocio inferior a 2MM€. Actuaciones del Servicio LPBC Diligence:

•Análisis previo de la situación del cliente.

•Nombramiento de la persona Representante ante el SEPBLAC.

•Confección de la Política Interna de Prevención del Blanqueo de Capitales.

•Auditoría anual.

•Respuesta ante los requerimientos e inspecciones del SEPBLAC.

•Asesoramiento permanente sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. SERVICIO LPBC INTEGRAL Dirigido a sujetos obligados con más de 10 empleados y volumen de negocio superior a 2MM€. Actuaciones del Servicio LPBC Integral:

•Análisis previo de la situación del cliente.

•Nombramiento de la persona Representante ante el SEPBLAC.

•Creación y establecimiento del Órgano de Control Interno (OCIC), en caso necesario.

•Confección del Manual de Procedimientos en Prevención del Blanqueo de Capitales.

•Elaboración del Plan Anual de Formación.

•Examen por Experto externo anual.

•Respuesta ante los requerimientos e inspecciones del SEPBLAC.

•Asesoramiento permanente sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Este servicio también incluye Asesoramiento jurídico, Defensa Jurídica y Seguro de Responsabilidad Civil. Un buen motivo para estar bien asesorado y adaptado a la LPBC El incumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo comporta sanciones que pueden oscilar entre los 60.000 €, 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción.

•Infracciones graves: Sanciones cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €.

•Infracciones Muy Graves: Sanciones cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5% del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.

Normativa nacional

Leyes

El régimen de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo vigente en España establece determinadas categorías de personas y entidades que, por motivo de su actividad, ostentan la condición de sujetos obligados. En esta sección se recogen consideraciones de carácter general acerca de los sujetos obligados y sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Tienen la consideración de sujeto obligado las personas o entidades a las que se refieren los artículos 2.1 y 2.5 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Asimismo, se entienden sujetas a las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, las personas o entidades no residentes que, a través de sucursales o agentes o mediante prestación de servicios sin establecimiento permanente, desarrollen en España actividades de igual naturaleza a las de las personas o entidades mencionadas en los citados artículos. Cuando las personas físicas actúen en calidad de empleados de una persona jurídica, o cuando le presten servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por la ley recaerán sobre la persona jurídica respecto de los servicios prestados. Los sujetos obligados quedan sometidos, además, a las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, respecto de las operaciones realizadas a través de agentes u otras personas que actúen como mediadores o intermediarios de aquéllos.

Los sujetos obligados están sometidos a las disposiciones establecidas por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y a las dispuestas por su Reglamento, aprobado por Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, y por resto de normas que la desarrollen. Sin perjuicio del resto de las obligaciones establecidas por la normativa vigente, y con las excepciones reglamentariamente establecidas, los sujetos obligados están, con carácter general, sometidos a obligaciones en materia de diligencia debida, información y medidas de control interno.

Recomendaciones de control interno Con objeto de facilitar a los sujetos obligados el cumplimiento de las obligaciones a las que se refieren los artículos 26, 26 bis y 26 ter y en el marco de lo establecido en el artículo 45.4.g) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, el Sepblac ha elaborado un documento de recomendaciones en materia de medidas de control interno. Asimismo, en el marco del documento de recomendaciones sobre las medidas de control interno anterior, el Sepblac ha elaborado un modelo de ficha de autoevaluación del sistema de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que, al igual que en el caso del documento de recomendaciones, los sujetos obligados deben adaptar a la realidad de su negocio y al riesgo del mismo.

Documento de recomendaciones sobre las medidas de control interno en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, elaborado por el Sepblac con objeto de facilitar a los sujetos obligados el cumplimiento de las obligaciones a las que se refieren los artículos 26, 26 bis y 26 ter de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Modelo de ficha de autoevaluación del sistema de prevención de los sujetos obligados que toma como referencia el estándar establecido en el documento Recomendaciones sobre medidas de control interno de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

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